Valutahandel & ETF’er: Vilka instrument & Var?
Medan de flesta handlar valuta med hjälp av CFD'er, så har ett antal välrenommerade valutamäklare även ETF'er tillgängligt för trading. Populärast är amerikanska indexfonder som ger en bra riskspridning för många investerare. Men det går även att utföra valutahandel med ETF'er, såsom tillväxtmarknadsvalutor. Ifall du istället hellre kör sektorer såsom olja, energi, hälsa, teknologi eller konsumentvaror så går det också att handla genom exchange traded funds (ETF'er). Låt oss börja gå igenom lite vad som kan vara extra intressant att handla.
Innehåll: En översikt
Med CFDer kan Du handla amerikanska ETFer
För ett par år sedan chockades de finansiella marknaderna i USA när myndigheterna med mycket kort varsel meddelade att det på grund av MIFID II regelverket inte längre skulle vara möjligt ör europeiska investerare att köpa amerikanska ETFer. I USA och Kanada är utbudet av så kallade börshandlade fonder betydligt större än i Europa. Det nya regelverket började gälla från den 3 januari 2018 och MIFID försvårar handeln för amerikanska ETFer, i alla fall på kort sikt. Prova ETF-handel med AvaTrade idag, du också!
Regelverken kräver bland annat att företag som Avanza måste redovisa alla kostnader som är inbyggda i produkten. Den informationen har de amerikanska ETF-aktörerna inte alltid valt att delge företag som Avanza. För att komplicera det hela så har till exempel Avanza valt att se de amerikanska ETFerna som något som inte är inriktat mot retail-marknaden. Det betyder att de enligt Avanzas regler inte är till för så kallade icke-professionella kunder.
Det få personer vet är att CFDer är alternativet till amerikanska ETFer för europeiska investerare som vill köpa nordamerikanska börshandlade fonder. Det betyder att det går att köpa börshandlade fonder som SP500 (SPY), Rusell 2000 (IWM) och många andra. Prova handla ett extremt brett utbud av ETF'er genom AvaTrade idag!
Betyg: 9.44/10
Minsta insättning: 500 kr
Beskrivning: Bli en vinnare. Gör som Manchester City, kör AvaTrade.
Riskvarning: 71% av icke-professionella investerarkonton förlorar pengar när de handlar hos AvaTrade.
Varför kom det ett förbud att handla amerikanska ETFer?
Anledningen till att det infördes ett förbud är att de flesta amerikanska ETFerna inte uppfyller kraven för den nya europeiska förordningen MIFID II. Denna förordning kräver att alla börshandlade fonder har en så kallad KID, ett informationsdokument. Detta dokument (”KID”) förklarar på några sidor vad varje enskild börshandlad fond består av, risken och dess kostnader och några andra detaljer.
Med nya regler så behöver varje emittent av en börshandlad fond även tillhandahålla ett sk. KID (Key Information Document) i samband med att deras kunder fattar sina investeringsbeslut i nämnda instrument. De amerikanska ETF-aktörerna har kommunicerat att de tyvärr inte kommer att producera dessa dokument vilket i förlängningen skapar stora svårigheter för företag som Avanza och Nordnet att leva upp till de nya regelverken. De regelverk som är aktuella är bland annat MiFID2 och PRIIP.
Det intressanta är att KID-informationen idag lätt kan placeras i flera sidor av aktiemarknadsanalys. Denna förordning hindrar inte den europeiska investeraren från att investera i terminer, binära optioner eller kryptovalutor, produkter som omfattar mycket högre risk än en börshandlad fond. De europeiska tillsynsmyndigheterna anser att de måste skydda oss från vår egen dumhet. Nu är det egentligen inte omtanke för investerarna som byråkraterna i Bryssel har tänkt på.
Verkligheten är att byråkraterna försöker uppmuntra och gynna den europeiska marknaden för börshandlade fonder, som nu upplever en boom. Problemet är att europeiska ETFer tenderar att vara mindre likvida, mindre varierade och kommer med högre provisioner. Det vill säga produkterna gynnar ETF-emittenterna och tvingar individer att använda en mindre konkurrensutsatt marknad.
Betyg: 9.67/10
Minsta insättning: 2500 kr
Beskrivning: Upptäck en bättre trading partner. Både först och störst. Släck din trading törst. Prova ETF-handel genom IG nu!
Riskvarning: 74% av alla icke-professionella investerare förlorar pengar på CFD-handel hos IG.
Vilka alternativ finns det till amerikanska ETFer?
Det enklaste sättet att handla med dessa amerikanska fonder skulle vara att öppna ett konto hos en nordamerikansk mäklare. Detta skulle vara den perfekta lösningen: öppna ett konto hos en mäklare i USA, och arbeta med alla typer av ETFer därifrån. Detta kräver emellertid att du hittar en amerikansk mäklare som tillåter utländska medborgare att öppna konton. Finns det då sådana mäklare som accepterar ”europeiska flyktingar”? Vi har fått svar att de inte tillåter européer att handla börshandlade fonder i USA.
Lösningen är emellertid att handla ETFer med hjälp av CFDer, contracts for difference. Regelverket förbjuder inte europeiska investerare att handla en börshandlad fond hos en sådan mäklare.
Det finns i dag flera CFD-handlare som helt lagligt erbjuder sina kunder att köpa och sälja börshandlade fonder, så kallade ETFer. En av våra favoriter är emellertid det börsnoterade företaget PLUS 500.
Riskvarning: 79% av CFD-konton tillhörande icke-professionella kunder förlorar pengar hos denna leverantör.
Europeiska ETFer
Problemet med Europa är att regionen är fragmenterad. Det gör att den europeiska marknaden har högre provisioner än den nordamerikanska och mycket kortare historik. I allmänhet finns det dessutom mindre investeringsmöjligheter än i USA. Men fortfarande, och särskilt inriktad på lång sikt, finns det giltiga europeiska alternativ, om än inte särskilt många. Kom igång med europeiska ETF'er genom AvaTrade idag.
Betyg: 9.56/10
Minsta insättning: 1200 kronor
Beskrivning: Valutahandel med amerikanska ETF'er som handlas via CFD'er. Ett roligt utbud, bra villkor. Prova nu!
Riskvarning: 76% av retail kunder förlorar pengar.
Europeiska alternativ till SPY
SPY är en amerikansk börshandlad fond som erbjuder investerarna en exponering mot det amerikanska börsindexet S&P 500. SPY ger således samma avkastning som detta index före kostnader. En aktör som inte bara ger dig tillgång till SPY utan även NDX är Skilling. Tajt spread, snabba avslut och ett schysst utbud. Prova själv handla index med CFD'er genom Skilling nu!
Kortnamn | Namn | Amerikansk motsvarighet | Index |
SPY5 | SDPR S&P 500 UCITS ETF | SPY | S&P 500 |
CSSPX | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD | SPY | S&P 500 |
IUSA | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Dist | SPY | S&P 500 |
VUSD | Vanguard S&P 500 UCITS ETF | SPY | S&P 500 |
ESD | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF | SPY | S&P 500 |
Listan ovan handlar om den enklaste börshandlade fonden som finns att hitta, SPY (SP500). Kortnamnen är de tickers som visas i mäklare som till exempel Nordnet, Avanza eller Degiro.
Förutom SPY är en grupp intressanta sektorer-ETFer som representerar den nordamerikanska ekonomin och kan ersättas av dessa:
Sektor ETFer i Europa
ETF | Namn | Amerikansk motsvarighet |
Consumer discretionary | SPDR S&P U.S Consumer Discretionary Select Sector UCITS ETF | XLY |
Consumer | SPDR MSCI US U.S Consumer Staples Select Sector UCITS ETF | XLP |
Energy | SPDR S&P U.S Energy Select Sector UCITS ETF | XLE |
Finance | SPDR S&P U.S Financial Select Sector UCITS ETF | XLF |
Healthcare | SPDR S&P U.S Healthcare Select Sector UCITS ETF | XLV |
Industrial | SPDR S&P U.S Industrials Select Sector UCITS ETF | XLI |
Materials | SPDR S&P U.S Materials Select Sector UCITS ETF | XLB |
Technology | SPDR S&P U.S Technology Select Sector UCITS ETF | XLK |
Utilities | SPDR S&P U.S Utilities Select Sector UCITS ETF | XLU |
Andra användbara ETF på den amerikanska marknaden har hittats i olika marknadsförare. Dessa är de viktigaste:
Andra användbara ETFer
Kortnamn | Namn | Amerikansk motsvarighet |
STOXX600 | Amundi ETF STOX600 | STOXX600 |
Guld | ETFS Metal Securites ETFS Physical Gold | GLD |
Silver | ZKB Silver ETF AA CHF | SLV |
Emerging Markets | Blackrock Global Funds Emerging Markets Fund D2 EUR | EEM |
Emerging Markets | SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF | EEM |
Obligationer | SPD Bloomberg Barclays 7-10 Year U.S Treasury Bond UCITS ETF | IEF |
Obligationer | iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Acc) | IEF |
Dessa är relativt lätta att köpa och sälja i nästan vilken mäklare som till exempel Nordnet, Avanza eller Degiro. I allmänhet har de högre förvaltningskostnader än sina motsvarigheter på den nordamerikanska marknaden och lägre likviditet. I vilken utsträckning detta påverkar måste den slutliga lönsamheten återstår att se.
MIFID II-förordningen från Europeiska kommissionen har komplicerat enskilda investerares liv, och det är här att stanna. Vilka har ett riktigt brett utbud utav Amerikanska ETF'er? Vårt förslag är att registrera dig på Plus500 och prova idag! Riskvarning: 79% av CFD-konton tillhörande icke-professionella kunder förlorar pengar hos denna leverantör.
Betyg: 9.56/10
Minsta insättning: EUR100
Beskrivning: Härlig valutahandel med både CFD'er och ETF'er. Prova Plus500 idag!
Riskvarning: 79% av CFD-konton tillhörande icke-professionella kunder förlorar pengar hos denna leverantör.
Publicerad:
Författare: Erik Forsell
TAGGAR
Andra liknande nyheter
Här nedan kan du hitta fler liknande nyheter för att fördjupa dig i ämnet eller läsa om något relaterat.Det har varit svettigt för Brasilien där inflationen ökat mer än väntant och en svag rekordsvag växe...
Analytiker har identifierat flera faktorer som bidrar till den nuvarande svagheten för den svenska k...
Det pågår just nu ett race ner till botten för både ECB, Riksbanken och FED. Alla är på väg mot lägr...