Varningslistan – Svarta listan för kryptomäklare och forexbolag
Det finns dessvärre många oseriösa valutamäklare, kryptomäklare och andra tradingföretag som vi tydligt vill varna för. Ifall du funderar på att registrera dig någonstans och börja med trading, kolla gärna här först.
Under drygt 20 år så har vi hållit koll på bolag som är verksamma inom valutahandel. Därför kan teamet ofta snabbt upptäcka när det kommer in oseriösa aktörer på marknaden. Givetvis så åker de oseriösa och olämpliga online trading aktörerna in på varningslistan, medan resterande finns kvar på listan. Ser du en varningsbox med röda ringar i en recension så innebär det att vi anser att det finns en bättre aktör att välja.
Vissa bolag finns med på listan pga att vi fått bekräftade historier från kunder som blivit lurade, ibland för att vi själv har erfarenhet av dem eller t.ex. för att vi ser att affärsmodellen eller budskapet mäklaren använder för att locka till sig nya kunder går ut på att lura intet ont anande och godtrogna människor. Missa inte att läsa om olika exempel på sätt bedragarna försöker lura dig som kund.
Finansinspektionen och dess europeiska kolleger och tillsynsmyndigheter varnar för följande bolag:
Innehåll: En översikt
Bolag att undvika till varje pris
Det finns ett flertal tvivelaktiga bolag och nedan återfinns de som lagts till i kronologisk ordning.
TraderFex
Datum: 2/7, 2021.
Anledning: TraderFex.com är den senaste valutamäklaren som vi på Valutahandel.se vill höja en varningsflagga för. De saknar helt licens, men har ändå supporttelefon i Sverige. Vi har blivit kontaktade av en advokatfirma som undersöker dem för närvarande, vilket är ett dåligt tecken. Bolaget ger “rabatt” på ett antal swap positioner, vilket är illegalt inom EU. TraderFex är därför en firma som bevisligen sysslar med olaglig verksamhet i jurisdiktionen där de jobbar. Så välj istället en EU-licensierad valutamäklare, för att vara på den säkra sidan och få fullt skydd av dina pengar.
FTMO
Datum: 28/3, 2021.
Anledning: Lockar folk att stoppa in pengar i hopp om att de stoppar in pengar, tar hand om alla förluster och du får 70% av alla vinster. Tror du på det? Nej, undvik för dessa generösa villkor stämmer inte. Vem vill täcka alla dina förluster och ge dig tillbaka vinsterna? Så “trevliga” trading firmor finns inte. Läs omdömet om FTMO från Emelie här.
Bitcoin Era
Datum: 25/3, 2021.
Anledning: Vi har gjort ett reportage om Bitcoin Era, där det beskrivs hur detta bolag försöker locka folk att köpa Bitcoin och marknadsför sig med kändisar som inte givit tillstånd att använda deras namn. Undvik till varje pris. Det finns många seriösa bolag med inom denna nisch.
Altcrypt / Altcrypt.cc
Datum: 8/2, 2021
Anledning: Vi har en norrman som inte fått utbetalt pengar från Altcrypto, som blivit svartlistade på många andra ställen också. Vid uttag så kräver de 20% av beloppet. Verkligen inget bra ställe att handla krypto på.
Fin-Target.com, CoinBoost247.com och LibraFg.com
Datum: 2020-12-09
Anledning: Utger sig alla för att ha licens på Cypern, men har det inte.
PrimaryFxMarkets.com, CapitalLevel.com, MarketsSwiss.com
Datum: 2020-10-16
Anledning: Även om de skriver på sina webbplatser att de har CySec licens, så är detta inte fallet. De finns inte registrerade hos CySec, rapporterar den cypriotiska licensmyndigheten.
ASPEN Investment LLC (http://www.aspeninvestmentllc.com)
Datum: 2020-06-08
Anledning: Säger sig vara registrerade i Schweiz, men så är inte fallet. De har ingen licens för verken Schweiz eller Europa, meddelar den Schweiziska tillsynsmyndigheten för finansmarknaden.
Axe Invest (www.axeinvest.org och www.axeinvest.com)
Datum: Första varningen kom 2020-07-09.
Anledning: Bolaget existerar inte och är registrerat på Marshall Island.
Cryptozilla (https://247globaltrade.com/ eller cryptozilla.world)
Datum: 2020-07-20.
Anledning: Värdepappershandel eller handel med valuta är inte tillåten genom Cryptozilla, berättar National Securities Market Commission i Spanien.
CSIF (Lux)
Datum: 2020-07-16
Anledning: Bedrägare använder informationen från ett auktoriserat företag med snarlikt namn. Medan det licensierade bolaget i Storbritannien heter Credit-Suisse.com, så är urlen för bolaget utan tillstånd csif-lux.com. De försöker övertyga potentiella kunder att de är äkta, men Valutahandel kan påvisa utifrån FCA’s varning att bolaget inte är att lita på.
Forex Birds Ltd (https://forexbirds.com)
Datum: 2020-07-20
Anledning: Webbplatsen är ej auktoriserad av spanska eller europeiska myndigheter att utöva handel med finansiella instrument eller valutahandel för den delen.
Fortuna Privata Investments (https://www.fortunaprivate.com/)
Datum: Första varningen kom 2020-08-19.
Anledning: Bolaget utger sig för att ha kontor i Kista, men verken finns där eller bedriver verksamhet i Sverige. Undvik till varje pris.
Global FX International LP (https://global-fx.com)
Datum: 2020-06-26
Anledning: Utger sig från att verka från Hong Kong, men de lokala myndigheterna varnar för Global FX International och flera andra firmor som börjar med G. De saknar helt licens från all typ av handel med värdepapper, råvaror och valuta.
Motto FX (www.mottofx.com)
Datum: 2020-07-20. Den spanska versionen av Finansinspektionen skickade först ut en varningen om Motto FX eller CAPITEUS GLOBAL LTD som de också kallas.
Anledning: De är ej tillåta att bedriva värdepappershandel eller valutahandel på nätet.
Spring Information (https://www.swisstraders.com/)
Datum: 2021-01-21
Anledning: En rikig skojare som Valutahandel stött på den senaste tiden är Spring Information. Ok, redan namnet låter lite märkligt, men i själva verket så är detta en klon av en annan sida. Bolaget tycks ägna sig åt att skicka ut brev och e-post med krav om att skicka pengar till deras ERC20 plånbok för att man ska kunna ta ut pengar. Givetvis så bör denna oseriösa aktör undvikas helt – en stor varning för Spring Information alltså.
Swiss Traders (https://www.swisstraders.com/)
Datum: 2020-06-08
Anledning: Utger sig för att ha kontor i Geneve och att de har licens från Schweiz att bedriva valutahandel på nätet. Så är dock inte fallet och både svenska och europeiska traders bör undvika Swiss Traders.
TraderKing (TraderKing.io)
Datum: 2020-07-01
Anledning: Alla firmor som sysslar med valuthandel i Storbritannien måste vara licensierade genom FCA för att få bedriva verksamhet. Så är inte fallet med TraderKing, som inriktar sig mot britter och Europeer. De har en address på St. Vincent and the Grenadines och ett brittiskt telefonnummer, men den brittiska motsvarigheten till finansinspektionen, FCA, meddelar att Traderking är scammers.
United Markets Capital (www.unitedmarketscapital.com)
Datum: 2020-06-10
Anledning: Annonser har placerats på Facebook i ett försök att övertyga potentiella kunder att börja med trading. Efter att ha lämnat uppgifter till bolaget så brukar de snabbt ringa upp och ge tydlig investeringsrådgivning. Dessvärre så har de inget tillstånd att bedriva sådan verksamhet, varnar FSMA i Belgien.
Vanliga tillvägagångssätt hos lurendrejare
I och med att kryptovalutor som Bitcoin och Ethereum har blivit allt mer populära och det sprids historier om folk som tjänat stora pengar under kort tid så använder sig även bedragarna av detta för att lura sina offer. Det finns många olika tillvägagångssätt hos bedragarna som de använder för att lura sina offer. Här nedan nämner vi några av dem. Men lurendrejarna blir alltmer slipade och avancerade i hur de lurar sina “kunder” (offer) så bara för att det vi beskriver nedan inte stämmer in exakt så betyder det inte att det inte är bedragare. Var försiktig! Har du funderingar kring en specifik sajt eller situation, tveka inte att kontakta vår livechat så kan vi hjälpa dig att göra en bedömning av trovärdigheten. Att gå på sin magkänsla är ett bra första steg.
Uppringd av Binance, Coinbase eller annat kryptoföretag angående bortglömda Bitcoin?
Det har blivit allt oftare att oseriösa företag eller rena bedragare ringer upp kunder och påstår att de har ett innestående belopp med kryptovaluta, t.ex. Bitcoin på ett konto hos dem. Ibland refererar dem även till mer välkända och renommerade kryptomäklare som t.ex. Binance eller Coinbase. I de fallen försöker lurendrejarna alltså hänvisa till ett bolag med gott rykte för att låta trovärdiga och på så sätt övertyga offret på andra sidan luren.
Man kan dock säga att kryptomäklarna och företag som Binance, Coinbase, Crypto.com osv i princip aldrig ringer upp sina kunder utan att kunden själv initierat en sådan förfrågan (och knappt ens då). De flesta kryptoföretag sköter sin support via email och livechat i sina appar eller officiella kanaler just för att kunden ska vara säker på att det är en verklig representant.
Historierna som telefon-bedragarna berättar går på det stora i princip alltid ut på att det finns ett större belopp i kryptovalutor (t.ex. Bitcoin eller Ethereum men även ibland Binance coin) som är “bortglömt” som kunden (du) skulle vara omedveten om. För vem vill inte ha chans att få en massa pengar gratis? Men som man brukar säga: “Låter det för bra för att vara sant så är det (i princip) alltid det.”
Bedragarna försöker då få dig att gå till en specifik webbsida, installera någon programvara eller liknande där de kan guida dig vidare på vägen för att få kontroll över dina pengar. Inte sällan får de sina offer att installera ett program som t.ex. “AnyDesk” där de alltså kan kontrollera offrets dator på distans. När de väl gjort det ber dem dig logga in på banken eller kryptokonto/crypto wallet (“kryptoplånbok” på svenska) men under ett samtal ber de dig plötsligt gå och kolla till routern, din internetuppkoppling eller liknande. Ibland kommer de med ursäkten att du ska se om en specifik lampa lyser på adsl-modemet/routern och de då påstår att någon försöker ta sig in på din dator – vilket alltså inte är sant utan ett sätt för att få dig att lämna datorn obevakad och de då kan genomföra transaktioner som du sedan blir ombedd att godkänna eller som alltså görs utan din vetskap.
Telefonbedragarna är otroligt slipade och har testat sig fram till sina tillvägagångssätt under hundratals eller tusentals olika tillfällen och vet exakt vad som fungerar. Så igen, se upp för dessa bedrägeriförsök. Bli inte lurad och var rädd om dina hårt förvärvade pengar. Det är alltför många som blåögt tror på vad helt okända personer säger på andra sidan telefonen utan att alls ifrågasätta, just pga att den potentiella möjligheten att “tjäna pengar på kryptovalutor”. Tro inte på det.
Kändisar har tjänat massor på Bitcoin?
Inte sällan använder sig de oseriösa aktörerna sig av ihopklippta annonser där det påstås att diverse kändisar, både svenska och internationella sådana, har tjänat mångmiljonbelopp på att satsa pengar på kryptovalutor. Ja, det går absolut att tjäna pengar på kryptovalutor. Men man ska inte tro att pengar växer på träd eller att något går av sig självt där pengar slängs omkring bara för att det har att göra med kryptovalutor. Som alltid när det kommer till spekulation så är det förenat med en risk. Potentiellt stora vinster är i princip alltid också relaterat till stora risker.
Lurendrejarna använder alltså kändisarna i dessa Facebook-annonser eller uppdiktade webbsidor, som ett sätt för att få dig att tänka “har denna kändis tjänat pengar på det, så borde ju jag kunna göra det”. Men i själva verket har kändisen i fråga aldrig varit i närheten av varken kryptovalutor eller tjänat några pengar. Det är istället bedragare som utnyttjar deras namn för sin egna vinnings skull. Bli inte lurad av att du tycker det låter spännande pga att en kändis skulle ha gjort liknande.
Företag som har en account manager eller tradingrobot som tradar åt dig?
Ibland kommer personer i kontakt med företag, representanter som påstår sig jobba åt en (mindre nogräknad) tradingplattform. Där påstår de att det finns stora möjligheter att tjäna pengar även för nybörjare genom att man sätter in ett belopp på minst XXXX EUR (inte sällan relativt stort belopp) och att deras tradingexperter då hjälper till att hantera pengarna eller rent av handla åt dig som kund. Ibland påstås det också att det är en tradingrobot som sköter investeringen åt dig. Detta är i princip alltid fejk och något endast oseriösa “mäklare” eller bedragare presenterar som ett bra alternativ.
– Ja det finns tradingrobotar och möjlighet till automatiserad handel, men man kan aldrig garantera en viss avkastning på det sätt som många lurendrejare alltså gör när de säljer in sin “produkt”.
Efter att en kund överfört pengar till lurendrejarnas “handelsplattform” så kan det till en början kan det tyckas se ut som att kunden tjänar stora pengar. Man blir då uppmanad att sätta in mer pengar för att tjäna ännu större belopp. Tvekar man så försöker kontaktpersonen inte sällan på ett väldigt “pushigt” sätt övertala dig om att sätta in mer pengar. I kombination med att ditt “intjänade”/insatta belopp helt plötsligt börjar minska och att du återigen blir uppmanad om att sätta in pengar för att rädda din tidigare position så försöker de på alla sätt att övertyga dig om att göra en till insättning.
Om man som kund någon gång under kontaktens gång börjar ifrågasätta eller försöker få ut sina pengar så upphör kontakten eller så kommer de med ursäkter efter annan. Inte sällan påstår de också att det “kostar pengar för att ta ut intjänade pengarna”. Men det krävs aldrig ytterligare insättning för att man ska kunna ta ut ett intjänat belopp. Sådana transaktionsavgifter dras istället normalt direkt från beloppet som ska överföras hos seriösa mäklare/tradingplattformar. Hos lurendrejarna använder de dessa ursäkter endast som ett sätt för att du ska överföra mer pengar till dem för att sedan upphöra kontakten med dig som kund.
Gå inte på dessa slipade övertalningsförsök som inte sällan kan pågå under flera dagar, veckor eller ännu längre tid med långsiktiga kontakter där din “kontaktperson” försöker vinna förtroende för att på ett sätt bli ännu mer lättlurat.
Min kinesiska distans-flickvän från Tinder har ett tradingteam som hjälper mig
Vi har vid flertalet tillfällen kommit i kontakt med bedragna privatpersoner som förlorat sexsiffriga belopp i situationer där de inte insett allvaret eller det faktum att de blivit lurade förrän vi förklarat läget för dem.
Ett återkommande exempel på detta är när män kommit i kontakt med kvinnor på Instagram eller Tinder, matchat och börjat prata med varandra. Kontakten har gått över till Whatsapp eller annan kommunikationssätt. Kontakten har fortgått under en längre tid (veckor och månader) i form av en slags långdistansflickvän (vilket de då kände uppfyllde ett behov, speciellt i samband med Corona och Covid19-situationen som världen befunnit sig i där vi människor varit isolerade från varandra rent fysiskt ändå).
Den kinesiska flickvännen (eller givetvis potentiellt likväl av annan nationalitet) har i de specifika fallen påstått att de har ett tradingteam som sköter investeringar och trading åt företag men att eftersom hon jobbar där kan hon ordna så att offret får investera sina pengar där med näst intill garanterad avkastning.
– Redan här bör man dra åt sig öronen och reagera: Det finns nästan inget som garanterar en avkastning (bortsett möjligtvis de numera sällsynta räntekontona eller så, men då är som vi vet intäkterna därefter).
Efter att offret låtit sig övertalas att skicka pengar till sin digitala distansflickvän som kanske faktiskt är baserad i Kina eller annat land så får denne rapporter som visar på intäkter där investeringarna går upp. Men i själva verket är detta alltså fabricerade rapporter och har ingen verklighetsanknytning. Istället är det ett sätt för att få offret att satsa ännu mer pengar i hopp om ännu större intäkter/vinster.
– På samma sätt som vid andra bedrägerier så upphör inte sällan kontakten omgående om offret börjar ifrågasätta något eller får för sig att försöka ta ut sina pengar. Inte heller detta är en verklig situation där du kan tjäna pengar utan ännu ett sätt där du som offer blir lurad på dina pengar.
Tro inte på vad dina Tinder-kontakter påstår oavsett hur vacker eller pålitlig hon verkar, och använd samma sunda förnuft som om du skulle träffat en främmande person på gatan. Dvs lägg inte dina sparpengar i händerna på någon du inte har någon som helst koll på och som förmodligen inte är i närheten så rädd om dina pengar som du själv är. De vill åt dem för sin egna vinnings skull och är inte sällan organiserade av kriminella ligor.
Kan jag få tillbaka pengar jag blivit lurad på?
Det är tyvärr inte speciellt ofta där personer som blivit av med sparpengar någonsin får tillbaka dem. Handlar man hos olicensierade tradingmäklare så är de ofta skyddade bakom anonyma bolagsnamn i jurisdiktioner långt utanför både Sverige och EU där rättsväsendet sällan har någon makt.
Har man blivit av med kryptovaluta, lurad att köpa Bitcoin, Ethereum eller någon altcoin så är det oftast så att bedragarna har lagt beslag på crypton nästan omgående och fört bort pengarna från din digitala kryptoplånbok till sin egna och där slutar möjligheten att få tillbaka pengarna. En transaktion kan inte “ångras” eller “återföras” som hos en traditionell bank där man har överenskommelser mellan seriösa företag.
Det vi försöker göra är att hjälpa våra besökare att inte bli lurade eller åtminstone minska risken för detta genom att informera och utbilda. Det bästa är givetvis att *LÅT DIG INTE LURAS* från början. Var försiktig.
Har du trots det redan ändå blivit lurad och du börjat misstänka något, så låt dem inte lura dig på ännu mer pengar. Gör en polisanmälan, kontakta din bank/kortutgivare, handelsplattformen (om det är en pålitlig sådan) samt ditt försäkringsbolag och se om du kan tänkas ha något i din hemförsäkring eller liknande som täcker liknande situationer. Ibland kan din hemkommun också ha konsumentrådgivare som kan vara behjälpliga i sådana här situationer.
Bedragarna är extremt slipade och du är varken första eller sista personen de lurat. Det är lätt att klandra dig själv i sådana situationer. Men inse istället vad som hänt och acceptera det och gå vidare med en lärdom och i vissa fall dyr läxa.
Hur vet man att ett bolag inom trading är oseriöst?
Ofta så används mindre trovärdiga webbadresser som du inte känner igen, såsom fuskarna bakom CSIF gjort i ett försök att “låta” som Credit Suisse. Andra tricks inkluderar normalt att sätta ut felaktiga licensnummer och adresser. Därför kan det vara praktiskt att verkligen kolla i lokala register, såsom CySEC från Cypern eller MFSA från Malta. Detta kommer visa om bolaget är licenserat där.
Har du något tips?
Ifall du råkat illa ut så kontakta först och främst Finansinspektionen på: [email protected] eller via telefon (08-408 980 00). Givetvis så kan du även meddela oss och berätta vad som hänt, så vi kan ta med bolaget på listan så andra inte råkar ut för samma missöde. Ifall du letar efter en riktigt seriös valutamäklare så kolla topplistan. Det finns även en topplista för mobila valutamäklare med många bra alternativ också.
Välj en seriös mäklare för både kryptovalutor och vanliga valutor
Här nedan är en licensierad mäklare som är både seriös och grundad av Skandinaver. Att de är licensierade ger en extra trygghet för dig som kund eftersom de då granskas av myndigheter för att få och bibehålla sin tradinglicens.
Betyg: 9.78/10
Minsta insättning: 1000 kronor
Beskrivning: Prova en seriös online trading sajt istället. Skapa ett demokonto hos Skilling – helt riskfritt!
Riskvarning: 69% av retail kunder förlorar pengar.
Handla kryptovalutor hos en licensierad mäklare?
Är du mer intresserad av att handla med kryptovalutor? Välj då en licensierad kryptomäklare även för det.
Betyg: 9.56/10
Minsta insättning: 500 kr
Beskrivning: eToro är ett av världens största och välkända tradingplattformar online och erbjuder handel med kryptovalutor som Bitcoin, Ethereum men också andra mindre kända altcoins som t.ex. Solana, Ripple, Fan tokens och många andra.
Riskvarning: 67% av privata investerare förlorar pengar när de handlar CFD med eToro.
