Riskhantering inom valutahandel – vad är det och hur kan man implementera det i sin trading?

Valutahandel är precis som alla former av finansiell trading och investeringar förenat med ett visst risktagande. Med hjälp av bra riskhantering kan du dock begränsa riskernas möjliga inverkan på din handel och din ekonomi, och med det undvika okontrollerade förluster. För att kunna göra det är det emellertid viktigt att veta hur riskhantering fungerar och vilka verktyg som finns till hjälp.

En viss nivå av risktagande är nödvändigt för att kunna göra några förtjänster inom valutahandel. Detsamma gäller investeringar på aktiebörsen, köp av krypto, råvaror och all annan form av finansiell handel. Utan risk finns ingen möjlighet till återbäring.

För att få ut så mycket som möjligt i din handel är det emellertid viktigt att kontrollera och hantera ditt risktagande så gott det går. En förutsättning för att kunna göra det är att vara införstådd med var riskerna finns inom trading, varför ett risktagande också är nödvändigt och vilka alternativ för god riskhantering som finns tillgängliga.

Vilka risker finns att ta hänsyn till inom valutahandel?

Valutahandel medför dels marknadsspecifika risker, dels risker som är mer generella för trading överlag, oavsett tillgångsslag. Eftersom marknaden består av många olika valutor från hela världen, vilka i sin tur på påverkas av olika faktorer, är det många olika krafter som driver prisutvecklingen på valutabörsen.

Marknadsspecifika risker

Tittar vi på de marknadsspecifika riskerna generellt är forexmarknaden känslig för beslut och åtgärder från olika centralbanker, nyhetsrapportering som kan få positiv eller negativ effekt för ett lands ekonomi och därmed dess valuta samt marknadssentiment – det vill säga inställningen och förväntningarna bland investerarkollektivet. Till investerarollektivet hör såväl institutionella handlare som centralbanker, kommersiella banker och företag, men även privata traders.

Beslut och åtgärder från centralbanker som kan påverka är exempelvis justeringar av styrräntan – där en räntehöjning ofta får som effekt att den aktuella valutan ökar i värde – samt en injicering av nya pengar i ekonomin. Det sistnämnda leder ofta till att värdet på en valuta sjunker, eftersom tillgången av den ökar.

Nyhetsrapportering om den ekonomiska utvecklingen i ett land och om faktorer som kan påverka den har också effekt på valutamarknaden. Inte sällan kan till exempel nyheter om att en centralbank förväntas höja styrräntan ge effekt i handeln med det landets valuta, innan någon höjning faktiskt genomförs.

Generella risker inom trading

Utbildning och/eller kunskap inom trading, erfarenhet, typ av instrument samt handelsstil och strategi är alla generella risker som finns inom finansiell handel överlag – oavsett om du handlar valutor, aktier, råvaror, index, krypto eller någon annan form av tillgång. Även hävstång kan nämnas här.

Vilken utbildning, kunskap och erfarenhet du har av trading och/eller finansiella investeringar spelar roll eftersom det påverkar ditt beslutsfattande. Ju mer du vet om den marknad och de instrument du handlar och ju mer aktivt du bevakar utvecklingen, desto bättre förutsättningar har du att fatta bra beslut inom ramen för god riskhantering.

Olika typer av instrument och tillgångar samt olika tradingsstrategier har också betydelse för din risknivå. Valutor handlas till exempel ofta med CFD:er för vilka hävstång vanligen är standard. Med CFD:er spekulerar du bara i prisutvecklingen för en underliggande tillgång, utan att själv äga den, och med hjälp av hävstången får du en större exponering utan att behöva gå in med så mycket eget kapital. Enkelt förklarat belånar du din egen insats. Risken här ligger i att större positioner genom belåning å ena sidan ger bättre avkastning om positionen går som du hoppas, men å andra sidan innebär större förlust om den inte gör det. Viktigt att tänka på här är att ju högre hävstång, desto större risk.

Slutligen är också risken olika hög för olika tillgångsslag. Kryptovalutor, vilka helt saknar reglering och är mycket volatila, tillhör de mest riskfyllda instrumenten.

Riskhantering inom valutahandel – vilka alternativ och hjälpmedel finns?

Som inledningsvis nämndes är ett visst risktagande nödvändigt inom valutahandel, likväl som all annan form av finansiell handel. God riskhantering handlar alltså inte om att helt eliminera riskerna i trading – eftersom man då även skulle eliminera chanserna till vinster.

Att hantera sitt risktagande handlar istället om att i möjligaste mån kontrollera vilken effekt risken kan få på din handel, och försöka begränsa den så gott det går utan att ta bort chansen till positiv avkastning. Detta kan du göra på flera sätt.

– Stop loss: En stopp loss är en nedre gräns vid vilken systemet automatiskt försöker avsluta din position och sälja. Verktyget bör, enligt vÃ¥r mening, användas vid all form av trading i syfte att minimera risken för okontrollerade och stora förluster. Det finns ingen garanti för att en stop loss de facto fungerar och att din position avslutas där du har har satt gränsen (eftersom det mÃ¥ste finnas en motpart som vill köpa pÃ¥ marknaden) men mÃ¥nga gÃ¥nger fungerar det som tänkt och hjälper dig därmed att kontrollera dina förluster.

– Begränsa insatsen i enstaka trades: Många professionella traders går efter en tumregel om att aldrig satsa mer än 1-2% av det totala kapitalet i en och samma trade. Detta för att minska sårbarheten om den traden går dåligt. Har du till exempel 20 000 kr i totalt handelskapital är det med andra ord bättre ur risksynpunkt att satsa 1000 kr i en trade, än 10 000 kr.

– Diversifiering: Diversifiering handlar om att satsa på olika typer av tillgångar för att sprida din risk. Istället för att enbart trada ett valutapar, eller investera i en enda aktie, bör du ur ett riskperspektiv bredda dig – det vill säga inte lägga alla ägg i samma korg. Valutahandel kan exempelvis blandas upp med aktiehandel, kryptotrading och investeringar i råvaror. Ju snävare inriktning du har i portföljen, desto högre blir risken.

– Fyll på med kunskap: Utbildning, erfarenhet och kunskap nämndes ovan som viktiga faktorer inom riskhantering. Genom att bredda dina kunskaper kan ger du dig själv bättre förutsättningar att fatta kloka investeringsbeslut. Idag har de flesta mäklare bra utbildningsmaterial med e-böcker, guider och tutorials att ta del av gratis och som passar utmärkt för att få mer insikt i hur online trading fungerar. Riktigt bra utbildningsmaterial hittas bland annat hos AvaTrade, Skilling och eToro.

Kom igång med valutahandel redan nu – öppna ett demokonto hos Skilling.

Välj mäklare med omsorg och handla utifrån dina egna förutsättningar

Sist men inte minst är val av mäklare och tradingplattform också viktiga variabler i fråga om riskhantering. Idag finns gott om bra sajter att handla på, men också vissa nitlotter. Satsa på en EU-reglerad, välkänd mäklare med god genomlysning och en klientbaserad approach. Behöver du hjälp att hitta en bra mäklare kan du spana in vår topplista över bästa valutamäklare på nätet.

Slutligen är hänsyn till dina egna förutsättningar för trading också essentiellt för riskhantering. Du behöver utgå från din egen ekonomi, ditt finansiella spelrum, vilka marknader som passar bäst utifrån när på dygnet du har möjlighet att vara aktiv samt vilken nivå för risk kontra avkastning som känns rimlig för dig.

Publicerad: Tisdag 1 november 2022, kl 15:28
Författare: Emelie Rubenson

TAGGAR

---

Andra liknande nyheter

Här nedan kan du hitta fler liknande nyheter för att fördjupa dig i ämnet eller läsa om något relaterat.