Krånglar din bank med valutahandel? Välj EU-firmor!

Vissa banker kan emellanåt klaga vid överföringar till firmor som inte är reglerade av CySEC eller FCA (UK), då det kan räknas som olaglig trading för EU-medborgare. Vad som kan hända då är att du inte får sköta din banköverföring till bolag inom valutahandel genom dem. Men vad finns för alternativ och är det någon skillnad på licenserade EU-valutamäklare med sajter som har licens från andra regioner? Här går vi igenom fakta om licensiering, vad du bör tänka på och mkt mer.

EU-reglerade firmor: En svårslagen säkerhet

Varje europeisk handlare vet vikten av att välja en reglerad mäklare. Men nu, efter Storbritanniens beslut att lämna EU kan lagstiftningen kring CySec och FCA reglerade mäklare ändras eftersom osäkerheten om vad som händer med EU handlare som handlar genom en FCA-reglerad mäklare.
FCA-reglerade mäklare har länge varit populära bland europeiska handlare som tror att FCA erbjuder högsta möjliga standard för reglering, men nu finns det oro för att EU kan anta lagstiftning som förbjuder EU-medborgare att handla genom en UK-reglerad mäklare. Även om CySec är ett pålitligt tillsynsorgan föredrar många europeiska handlare säkerheten för det extra skydd som FCA erbjuder och fruktar att de kanske inte längre kan använda dessa mäklare är mycket framme.

Vad görs från Sverige? Inget 2019-2020

Eftersom svenska Finansinspektionen sällan gör sanktioner mot företag utan tillstånd, förutom sanktioner för marknadsmissbruk, så går bankerna mer mot att titta på beslut om förbud mot olagligt spel från Spelinspektionen. Den senaste sanktionen mot A skedde 2018, medan inga nya ingripande skett under 2019 eller 2020 hittills. För övrigt så kan det vara läge att hålla koll på uttalande från Aktiemarknadsnämnden när det kommer till krånglande valutahandelsfirmor. Enligt Sveriges Radio finns även hopp om att fler varningar och spärrar ska försvåra olaglig aktie- och valutahandel. Ett exempel är små börsnoterade bolag där enstaka aktörer försöker haussa kursen, men samtidigt varnar Magnus Schmauch på Finansinspektionen att laglig handel inte ska försvåras

Vad är FCA?

FCA eller Financial Conduct Authority är Storbritanniens finansiella tillsynsorgan som har inrättats för att övervaka och reglera branschen för finansiella tjänster. FCA arbetar oberoende av regeringen och tar ut avgifter till medlemmarna och upprätthåller integriteten på de finansiella marknaderna i Storbritannien. Med väsentliga befogenheter kan FCA reglera marknadsföring samt specificera minimistandarder som måste uppfyllas och undersöka alla individer eller organisationer som misstänks för att ha förlorat reglerna. Alla valutamäklare som vill vara med på FCA: s lista över godkända företag måste uppfylla de stränga kriterierna för inkludering och måste arbeta enligt de högsta professionella standarderna. De flesta av de högst rankade valutamäklarna regleras av FCA, vilket garanterar de som handlar med dem bästa möjliga säkerhet för finansiella transaktioner.

Vad är CySec?

CySec eller Cyprus Securities and Exchange Commission, är baserad på Cypern (det vill säga medlem i EU) och är det största myndighetsorganet för mäklare för valutor och binära optioner. Alla EU-länder erkänner CySec-licensiering av finansiella företag och investmentbolag. Medan vissa valutamäklare är registrerade hos både CySec och FCA, är andra bara listade med det ena eller det andra. CySec har ansvaret för att bevilja driftlicenser till mäklarföretag och kan införa påföljder och påföljder för alla operatörer som följer reglerna.

Alla transaktioner som utförs via en CySec-reglerad valutamäklare är under deras övervakning inklusive alla uttag och insättningar, vilket innebär att en näringsidkares pengar skyddas eftersom alla pengar finns på ett trustkonto. CySec övervakar också verksamheten hos reglerade mäklare för att säkerställa rättvisa och standardisering över hela linjen. Trots allt detta föredrar många handlare att använda FCA-reglerade mäklare eftersom de tror att de erbjuder ökat ekonomiskt skydd och högre standarder än CySec-reglerade företag.

Hur påverkar Brexit FCA-mäklare?

För närvarande tillåts FCA-mäklare att verka över hela EU, men detta kan allt ändras beroende på förhandlingar som kommer att genomföras mellan Storbritannien och EUs medlemsländer. Om EU-handlare förbjuds att handla genom FCA-reglerade mäklare kan de tvingas byta till en CySec-reglerad mäklare eller ett av få andra alternativ som regleras av ett annat EU-organ.

Det finns emellertid en stark uppfattning om att saker och ting troligen inte kommer att förändras och EU-handlare kommer att fortsätta tillåta handel med FCA-reglerade mäklare. För tillfället verkar ingenting ha förändrats med avseende på reglering, och eftersom förhandlingarna troligen kommer att fortsätta under åtminstone de kommande två åren finns det ingen omedelbar hastighet att byta mäklare till en som regleras av ett annat organ.

Hur ser man var en valutahandelsfirma är EU reglerad?

Normalt så har alla EU-reglerade firmor dels en varningstext om hur stor andel som förlorar från varje sajt, dels så står det normalt i sidfoten om ett CySec nummer ifall de är reglerade från Cypern, eller MFSA-nummer ifall de är reglerade av Malta Financial Services Authority (MFSA) som auktoriserar CFD-handel. Fram till åtminstone årsskiftet så kan även firmor från Storbritannien vara EU-reglerade. Därefter så krävs förmodligen att de har ett huvudkontor i EU för att det ska fortsätta gälla. Men Storbritanniens regler är i vilket fall de hårdaste i världen, både för spel på nätet, för betting och för valutahandel.

Endast licensiering Australien, Vanatu eller Mauritius?

Ifall en firma inom valutahandel endast har licensiering från Vanatu, Mauritius eller Australien, så är det inget “bra val” för dig om du bor i Sverige eller övriga EU. Bor du i Asien eller Australien, visst, då är det en annan sak. Men reglerna är annorlunda där. Har du koll på vad som gäller för en mäklare från Vanuatu. Kanske skall frågan vara, vet du var Vanuatu ligger? Om svaret på dessa frågor är nej så bör du kontrollera detta innan du skickar över dina pengar till mäklarföretaget.

Vanuatu fick sin popularitet bland företag i Forex industrin som ville bli en reglerad mäklare, men ändå få sin status genom en förenklad process och fungera nästan utan tillsyn. Så småningom blev den lilla Stillahavsön Vanuatu mycket välkänd och ett paradis för finansnäringen, eftersom Vanuatu föreslog inte bara möjligheten att bli ett officiellt företag för finansiella tjänster som kunde ånjuta av olika skattemässiga fördelar och undvika juridiska utmaningar. Därför placerade många internationella företag som letar efter en lösning och en offshore-zon sina företag där.

I själva verket att VFSCs huvudansvar endast är en registreringsprocess, som bara implementeras genom låga installationskrav. Följaktligen, enkel registreringsprocess med låga kostnader, och mycket snabb etablering inbjuder olika valutamäklare att registreras där ute. Under en period för 2-3 år sedan så registrerade sig ett flertal nya valutamäklare på Vanuatu, men idag så har de flesta insett fördelen för alla med en EU-licens.

Kanske är Vanuatu den enklaste jurisdiktionen för att öppna en mäklare, eftersom öppningen kräver att företaget ska lämna in ett register online, bevisa initialt etablera kapital som endast är 2 000 dollar, betala en avgift, och inom en 2-3 månad är företaget registrerat. VFSC-regulatorn kräver inte strikt bevis för företagets bakgrund, och kontrollerar inte genomförandet av säker fondförvaltning eller riktlinjer för drift, kräver inte regelbunden rapportering och vidare påläggs aldrig böter i fall av bedrägeri.

Myndigheten ansvarar endast för den officiella rapporteringen av företagets legitima frågor, innebär att mäklaren endast ska lämna in en rapport en gång per år utan detaljerade tjänster. I gengäld, jämfört med de branschledande myndigheternas lagstiftning (liksom UK FCA eller Australian ASIC), är kravet på VFSC-rapporten långt utöver den nödvändiga nivån som kan skydda mot företagets bedrägeri och avslöja de kallhjärtade handlingarna. Faktum är att rapporten endast lämnar in företagets avkastning och utgifter, liksom den allmänna aktiviteten och har inget att göra med skyddsåtgärder gentemot kunderna.

Alla valutamäklare i Mauritius regleras av landets Financial Services Commission (FSC), som är regeringens tillsynsmyndighet för den finansiella sektorn. Denna regulator har vanligtvis ett mer avslappnat förhållningssätt till regler för valutamäklare än sina europeiska och amerikanska motsvarigheter, med hög hävstänger på olika handelsinstrument som normen bland valutamäklare där.

Även om Mauritius inte på något sätt är ett av de viktigaste finansiella servicecentra i världen, är landet fortfarande hemvist för några mobila valutamäklare. För de flesta mäklare är Mauritius bara ett av flera länder där de har registrerade lokala filialer. Vilken filial en handlare får handla med beror vanligtvis på traderns hemland och varje mäklares specifika policy. https://www.valutahandel.se/kom-igang-valutahandel-5-minuter/

Observera att det lägre kapitalkrav på Mauritius än i Europa. Du kan starta verksamheten med mycket mindre kapital än vad som krävs i EU, eller till och med Cypern, vilket är den andra platsen som små mäklare arbetar ifrån.

Australien är ganska nytt inom Forex industrin, men det har inte hindrat många företag från att inrätta en fullfjädrad Forex mäklartjänst i flera delar av Australien. Australien har en mycket reglerad handelsmiljö där investerare får landets högsta prioritet. De bästa valutahandlarna i Australien erbjuder utmärkta funktioner och funktioner som gör det möjligt för handlare att ha konsekventa handelsresultat utan att ge efter för bedrägerier eller oärlig ekonomisk praxis.

Australien ägnar särskild uppmärksamhet åt att skydda investeringsfonder genom att tillämpa strikta reglerande riktlinjer för Forex mäklare och alla finansiella företag. I denna dag och tid där företag letar efter snabba vinster med olagliga medel ger Australien en stabil och säker miljö där investerare njuter av det maximala skyddet mot ekonomiskt missbruk. En av de stora skillnaderna mot Europa är att det i Australien är möjligt för företagen att erbjuda sina kunder en högre hävstång, i vissa fall upp till 400 gånger kapitalet.

Mäklare som regleras både i Europeiska unionen och i Australien drar nytta av sin diversifierade licensexponering. Med nuvarande nya europeiska förordningar använder de företag som innehar ASIC (Australian Securities and Investments Commission) -licenser ett reglerande kryphål för att respektera kundförfrågningar att handla med högre hävstångseffekt, i vissa fall upp till 500 vilket för de allra flesta valutahandlare innebär en väldigt hög risk.

Effektiv ekonomisk reglering ger valutahandlare en extra trygghet och det rekommenderas att individer endast handlar med mäklare som är reglerade i ”ansedda” jurisdiktioner, nämligen: USA, Storbritannien, EU, Schweiz, Skandinavien, Cypern, Japan, Singapore, Australien och Nya Zeeland. Men kanske är du trött på allt snack om reglering och licenser och vill bara komma igång med valutahandel kvickt? Gå då till vår förenklade guide och lär dig på 5 min.

Vilken typ av krångel kan förväntas med firmor utanför EU?

Liksom Curacao för casino, eller Belize, så är klagan i princip värdelös. Aktörerna kan göra mer eller mindre hur de vill. Inom EU, så är emellertid reglerna väldigt stränga och ifall klagomål kommer in så måste detta hanteras av bolaget. Det är inget som sopas under bordet.

I Europa är det numera inte tillåtet för ett företag att agera motpart mot sina kunder. Orsaken är enkel att förstå, ett företag som erbjuder CFD: er eller andra finansiella produkter och som fungerar som motpart mor sina kunder utan några säkringsarrangemang har inget incitament att utföra order i klientens bästa intresse, för om klienten ”vinner” förlorar företaget. ” En sådan intressekonflikt kan med all sannolikhet kan inte hanteras och bör därför undvikas genom att inte anta en sådan affärsmodell, säger ESMA. Vi kan bara hålla med.

Som redan berörts kan handel med oreglerade mäklare kan vara en stressig affär. Korrekt tillsyn av lagstiftningen kan bidra till att skydda handlare från bedrägeri och misshandel, vilket kan vara ovärderligt om något skulle gå fel.

Till exempel mäklare som är reglerade i ett land som är part i MiFID är skyldiga att betala in pengar till kompensationsfonder, som säkerställer att valutahandlare kan återställa åtminstone en del av sitt insatta kapital om ett företag skulle drabbas av en ekonomisk kollaps.

Dessutom säkerställer de kontroller och regler som verkställs av tillsynsmyndigheter att företag måste följa reglerna som kan hjälpa till att förhindra misshandel av kunder. Det har förekommit fall där reglerade mäklare har krävts för att kompensera kunder som misshandlats. Även om reglering inte är en garanti för att du kommer att behandlas väl av en mäklare ger det handlarna viss sinnesfrid och handlare bör säkert tänka länge och hårt på att göra affärer med en oreglerad mäklarfirma.

Vad kan man använda för alternativa betalningsmetoder

Ifall din firma för valutahandel inte är reglerad utav CySec eller FCA så kan du istället köra en annan betalningsmetod. Antalet betalningsmetoder börjar bli riktigt brett för de flesta av alla icke-EU reglerade valutamäklarna. Idag går det att välja mellan VISA-kort, Mastercard, Swish, Neteller, Trustly, AstroPay, Klarna, Skrill, PayTrust, Directa och många fler.

Publicerad: Lördag 4 juli 2020, kl 16:02
Författare: Erik Forsell

TAGGAR

---

Andra liknande nyheter

Här nedan kan du hitta fler liknande nyheter för att fördjupa dig i ämnet eller läsa om något relaterat.